"Le métier de Banquier Islamique"
du 28 au 30 mai 2013 à Paris
Un programme "RICHE" et "INTENSE"!
Module 1 – Introduction à la finance islamique et à la loi islamique des contrats
- Arguments conceptuels du système bancaire et financier islamique
- Le référentiel de l’investisseur musulman: quelle perception islamique du temps, de l’ar-gent, de la propriété, de la richesse, de l’endettement et de l’éthique ?
- Quelles différences et convergences entre finance conventionnelle et finance islamique?
- Panorama de l’industrie financière islamique à travers le monde
- La loi Islamique des contrats : son interaction dans le monde contemporain de la finance et décryptage juridique des principaux instruments financiers islamiques
Module 2 – Au coeur de l’activité bancaire islamique
- Les différents modèles d’activité bancaire islamique
- Focus sur le modèle « islamic window » : quel mode opératoire et fonctionnement opérationnel ?
- Comment gérer la problématique des fonds propres d’une banque conventionnelle qui commercialise des produits islamiques ? Quel processus et mode de contrôle interne ?
- Actif et Passif : épargne, placement et financement, gestion de la liquidité, refinancement, protection du capital
- L’environnement inter-bancaire islamique / conventionnel ?
- Quelles différences et quelles similarités entre produit islamique et produit conventionnel ?
- Quel marketing ? Quelle communication ?
Module 3 – Focus sur la gestion des risques
- Gestion des risques islamiques : est-ce un métier différent ?
- Cartographie des risques spécifiques aux produits islamiques
- Les standards IFSB, dispositif prudentiel et pondération des risques
Module 4 – Gouvernance sharia dans les banques islamiques
- La gouvernance islamique et ses mécanismes opérationnels
- Le Sharia-Board ou comité de conformité sharia : rôle, composition, mission, ses coûts
- Quel processus de conformité sharia déployer au sein de la banque avant et post commercialisation des produits ?
- Le rôle d l’agent de conformité sharia
Module 5 – Marchés financiers et assurances
- Les Sukuk et les marchés de capitaux islamiques
- Introduction au Takaful, l’assurance islamique
Avec la présence d'experts internationaux:
Farrukh RAZA
Farrukh est un des principaux acteurs de l’industrie financière islamique en Occident et son parcours lui permet aujourd’hui d’avoir une expérience de terrain unique à la fois dans les pays anglo-saxons mais aussi dans les pays francophones et arabophones.
Titulaire d’un MBA en Stratégie & gestion, il a été l’un des éléments clé dans le lancement et le développement des premières instituions financières islamiques d’Europe: l’Islamic Bank of Britain (IBB) et Salaam Halal Insurance (respectivement la première banque 100% islamique et la première compagnie 100% takaful en Europe).
Depuis la création d’IFAAS en 2007, il a dirigé plusieurs projets de grande ampleur à travers l’Europe, l’Afrique, le Moyen-Orient et l’Amérique. Cette expérience diversifiée lui a permis de travailler et de côtoyer les plus éminents scholars spécialistes de la finance islamique avec lesquels il entretient des relations très privilégiées.
Il est également très souvent sollicité lors des conférences internationales et il enseigne la finance islamique dans plusieurs universités et écoles de mangement en Europe et au Moyen-Orient.
Il est membre du Chartered Institute of Marketing du Royaume-Uni, du comité Business & Economie du Muslim Council of Britain et du réseau Mosaic du Prince’s Trust. Enfin, il fait notamment partie de Islamic Finance Experts Group au Royaume-Uni.
Boubkeur AJDIR
Diplômé de l’ENC, Boubkeur a, depuis 1999, acquis une douzaine d’années d’expérience dont 7 ans dans une grande banque d’investissement. Il a suivi une formation de 3 ans spécialisée au Centre d’Etudes et de Recherche sur l’Islam.
Il est titulaire d’un PGD en Islamic Banking & Insurance de l’IIBI (Londres) et du certificat d’expert professionnel en finance islamique CIFE de l’Ethica Institute (Dubaï).
Depuis 2008, il a déjà dirigé plusieurs projets internationaux au sein d’IFAAS et a participé aux lancements d’institutions financières islamiques, à l’analyse de la réglementation de plusieurs pays et conduit plusieurs études de marché. Il a participé au lancement de fonds d’investissement sharia-compliant, d’une islamic window.
Il a également dirigé des études pour des autorités de marchés financiers en matière de sukuk. Ses compétences et ses qualités pédagogiques l’ont amené à intervenir également en tant que professionnel enseignant dans plusieurs universités et écoles de commerce.
En tant que membre cofondateur d’une association dédiée à la finance éthique et islamique, il a également été amené à animer plusieurs dizaines de séminaires et conférences dans plusieurs villes de France.
Fort de son expérience de terrain dans plusieurs pays tels que la France, le Maroc, la Mauritanie, le Sénégal (et bien d’autres encore), il est aujourd’hui en mesure de partager son expérience diversifiée et de permettre aux participants d’aborder les sujets de façon pragmatique et contextualisée.
Sans oublier le prestigieux Sheikh Mohammad PATEL
Diplômé en Sharia (“Âlimiyah Degree”) de l’Université Zakariya (Afrique du Sud) en 1995, Sheikh Mohammad PATEL a aussi suivi une formation spécialisée en matière de supervision et d’audit des banques islamiques et des produits de la finance islamique au “Center for Islamic Economics”, sous la supervision de l’éminent Mufti Taqi Uthmâni à Karachi (Pakistan). Il a par ailleurs une formation en droit français, essentielle pour le traitement des délicates problématiques que peuvent poser l’élaboration et la mise en œuvre des produits de finance islamique dans notre contexte de droit civil.
Il a notamment participé au Sharia Board du SGAM AI LIQUIDITE (1er produit de placement en euros sharia compatible agrée AMF, 2008), celui de ALLIANZ LIFE Luxembourg (1er produit d’assurance-vie sharia compatible développé en 2009) et d’un très important projet d’émission de sukuk par une banque française. Actuellement, il est Président du Sharia Board de Chaabi Bank (gamme de produits Chaabi Harmonis).
Enfin, Sheikh Mohammad PATEL est:
- Secrétaire Général du comité ACERFI (lancé en 2008),
- Secrétaire Général du Centre Islamique de la Réunion depuis 2008,
- Membre permanent du Dâr ul Iftâ (cellule spécialisée en droit musulman) du Centre Islamique de la Réunion depuis 2005,
- Directeur de la publication du trimestriel “Al Islam” depuis 2006.
Il est auteur de nombreux livrets et de plusieurs sites spécialisés sur le droit musulman, notamment finance-muslim.com
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